中国银行法律合规部的日常工作包括以下几个方面:
合规守法监督检查:
负责全行合规守法情况的监督检查,确保银行业务和操作符合相关法律法规的要求。
信贷经营和审批责任认定:
参与信贷经营和审批责任认定工作,对违规行为进行责任认定和处理。
反洗钱工作:
管理全行的反洗钱工作,确保银行遵守反洗钱法规和政策。
法律事务支持:
为银行新业务和产品的研究开发提供法律合规支持,确保新业务合规性。
法律咨询与培训:
为全行业务经营活动提供法律合规咨询服务,承担外部单位的法律征询工作,并通过内部培训提高员工的法律意识和合规意识。
法律纠纷管理:
负责全行法律纠纷管理工作,包括诉讼案件审批、法律事务费用审批、管理备选律师库、审查律师代理协议、协调与司法机构的工作联系等。
合规监管:
对银行业务和操作进行全面监测和监管,确保符合监管规定,并与各级监管部门保持密切联系。
外部律师合作:
与外部律师事务所合作,处理银行的法律事务,指导和管理外部律师工作。
内部风险监测:
参与流程银行建设、流动性风险及压力测试分析,监测不良贷款形成原因并进行风险预警。
合同管理:
负责起草、审核合同文本和文件,参与业务风险排查与风险评估工作。
内部管理:
组织大额风险贷款的团队化险,对到期收回率低的单位及未收回贷款进行跟踪督办,审核缓收利息等。
合规报告与监督:
按月收集各支行合规报告及合规检查表,汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账,并进行风险监测。
这些职责旨在确保银行的业务和操作合法合规,防范和控制各类风险,同时提高员工的法律意识和合规意识。